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个人外汇违规信息纳入银行信用纪录




国家外汇管理局近期公布了15宗外汇违规案例,是年内第6次公报外汇违规案例。值得注意的是,在针对个人的处罚信息中,首次列明有关纪录会纳入人民银行征信系统中(即会在个人信用纪录中留案);同时亦被会把违规者加入“关注名单”。
 
报道指,企业外汇违规信息此前已经纳入征信系统,惟此次属于首次在正式公布中出现;而个人外汇违规信息之前并未被纳入征信系统。
 
此次外汇局在通报中提到,会对个人违规者实施“关注名单”管理,并纳入人民银行征信系统。
 
公告提到,有违规者违反《个人外汇管理办法》,为实现非法向境外转移资产目的,利用其他人的个境内个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等。
 
个人外汇违规信息一旦被纳入人民银行征信系统,意味着个人信用报告会受到影响;或会影响申请银行贷款、按揭等。

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